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　　海通证券研报梳理美国投顾历程显示，美国投顾服务大约兴起于20世纪30年代，在保险营销中有了投顾的雏形。在40-50年代，随着《投资顾问法》等系统化监管文件的出台、富裕阶层的增加，投顾迎来了发展的快车道。到了70年代，美国推出“401K”计划，养老金资产规模的快速增长为公募基金市场带来了大量新增配置资金，也催生了大量的投资顾问需求，投顾业务进入发展的成熟期。80年代，Vanguard推出免佣基金后，主流投顾业务转向买方投顾。到了21世纪，金融科技的发展拓宽了投顾业务的范畴，投顾业务进入了传统投顾与人工智能相结合的新阶段。

　　在投顾业务推进上，术合于道，相当益彰。在公司战略层面，财富管理能力排在首位，投顾服务中台的落地是博时十大重点项目之一。从切实改善客户盈利体验、提升客户理财服务感受为出发点，博时基金构建了三大核心能力为基金投顾业务保驾护航：第一，公司的系统和技术业内领先，建设了高性能、开放架构、敏捷迭代的服务平台；第二，公司具备深厚的互联网客户基础积累，能够为投顾业务的展业提供有力的支持；第三，公司具有基金业内较大的资产配置投研团队，配置经验丰富。